分析择时投资真的靠谱吗

网上有关“分析择时投资真的靠谱吗”话题很是火热,小编也是针对分析择时投资真的靠谱吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。分析择...

网上有关“分析择时投资真的靠谱吗”话题很是火热,小编也是针对分析择时投资真的靠谱吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。

分析择时投资真的靠谱吗

最近市场出现波动,如果投资信仰不坚定,很可能发生动摇。但重要的是,在不同市场环境中积累经验,而非被情绪左右。那么“基金投资,要不要择时?小编在此整理了择时投资真的靠谱吗,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

避开下跌,另一面是错过上涨

我们先看看“避开下跌”的结果:假设你能在近10年精准避开跌幅最大的10个交易日,以沪深300指数计算,累计收益率将从+68%大幅提升到+268%。

这样的择时“看起来很美”,但是这10天的日期仅占全部2400多个交易日的0.4%。有意思的是,这10个下跌日之后5天的市场表现,有7次出现了“反转”,沪深300呈现上涨。

10个最大下跌日之后5天涨跌幅

如果择时错误,结果会如何?再来算算,如果仅仅是错过了10年来涨幅最大的10天,结果同样令人惊讶——收益率由正转负,从+68%降至-2.27%(下图红线)。

分别计算沪深300指数、偏股基金指数,如果10年间错过了上涨最大的10天、20天、30天,结果总结如下。偏股基金整体表现更优,但是这种“错过”同样伤害很大,过于曲折反而会把路走得更远。

从这个角度来看,正确择时、规避下跌是很有价值的,但现实往往事与愿违,甚至很多人调侃自己是“反向指标”。理性来看,大部分人只能在能力圈内赚长期投资的钱。

总结一句话:择时没把握,“保持在场”更重要。面对复杂多变的市场,最怕的是缺乏投资纪律。亚马逊CEO贝佐斯曾说:“有一次我问巴菲特,你的投资理念非常简单,为什么大家不直接复制你的做法呢?”巴菲特回答:“因为没有人愿意慢慢变富。”对于普通投资者,更需要以时间换空间。

《投资的格栅理论》中有个例子:1988年,巴菲特在可口可乐公司投资了10亿美元,10年后可口可乐的股价涨了10倍,但并非一直在上涨:在那10年中,有6年时间可口可乐股票表现优于标普500,剩下4年则弱于大盘。持续持有,也是一种投资策略与智慧。

买基金,与炒股有什么不同?

很多人可能会习惯把炒股的方式带入到基金市场。对于股票,或多或少都会涉及择时操作。相对来说,基金完全可以淡化择时。

基金投资的本质是什么?可以理解为雇用一个专业团队帮你投资。做投资,需要专业知识、研究资源和良好的心理素质,还要花费大量的时间和精力,了解个券、行业、宏观经济的方方面面才有可能做好。投资基金,不如把择时的判断也交给基金经理和基金公司,选择一只优秀的基金长期持有,就是一个可行的方法。

基金投资,还需要克服负面情绪。诺奖得主保罗萨缪尔森曾询问他的同事,是否愿意选择做一个游戏:通过掷硬币,50%的机会赢得200美元,或50%的机会亏损100美元。这位同事首先礼貌地建议调低对赌金额,然后说他想玩100次这个游戏,这样就不用在意每次对赌的结果了。经济学家泰勒和贝纳茨从中指出:同事接受这个游戏的条件,是增加游戏时间的长度、减少关注结果的频次。放在投资领域,如果相信长期的胜率,不妨以平常心和理性,对待短期市场涨跌。

查理芒格曾做过一个比喻:“生活就是一连串的‘机会成本’,你要与你能较易找到的最好的人结婚,投资与此何其相似——你需要的不是大量的行动,而是大量的耐心。”

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想,是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问,上海证券基金评价中心分析师李颖指出,首先基金产品本质是一揽子证券投资组合,基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下,以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下,偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以,基金也不可能创造神话,在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看,大部分情况下,基金的整体表现要好于个人投资者,尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报,而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报,而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此,基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题,都不是短期能够消除的,都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身,一定要衡量清楚自身的风险承受能力,不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金,不能投入太多在单一的股票类基金中,以免受到股市波动风险的冲击较大。因此,对于个人投资者而言,更有实际意义的,应该是抱有长期投资的心态,根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品,避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金,通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

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关于“分析择时投资真的靠谱吗”这个话题的介绍,今天小编就给大家分享完了,如果对你有所帮助请保持对本站的关注!

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    2025年01月03日
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  • gdhuarong
    gdhuarong 2025年01月06日

    我是花榕号的签约作者“gdhuarong”!

  • gdhuarong
    gdhuarong 2025年01月06日

    希望本篇文章《分析择时投资真的靠谱吗》能对你有所帮助!

  • gdhuarong
    gdhuarong 2025年01月06日

    本站[花榕号]内容主要涵盖:国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育

  • gdhuarong
    gdhuarong 2025年01月06日

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